财讯：河南建行一顾客经理转走储户69万存款用于网赌，还欠下贷款

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许多银领域的相关人士指出，这件事折射了顾客经理董某的许多违反行为，也暴露了建设管理的失职。 6月3日，建设河南平顶山煤炭专业分店，59岁的纪多次窒息。 纪先生窒息的理由是，她和丈夫的积蓄存在，那个顾客经理董某转移了她的大部分钱。 除此之外，董某以纪先生的名义办理贷款和信用卡，采用为其个体。 现在5万元的贷款还一文不剩，到期了，处罚每天都在增加。 让董某冒着危险的是赌博 根据上流情报(新闻微信号: shangyounews )记者的调查，从2019年3月17日到2019年10月23日，董某分7次从纪女士的账户转移共计69.3万元，充值到网络赌博平台“彩运8”，很方便。 董某至今还梦想着赌博平台还钱。 6月3日下午，她在上述分店经理王亚飞面前拿出手机，打开“彩运8”界面，说:“是在银行处理还是在我这里处理，请找我。 我可以把这笔钱还回去。 平台有十年的返还计划。 河南豫龙律师事务所的律师认为银行应该作为存款人存款的保管机构，为存款人提供安全保障。 据此，建设河南平顶山煤炭专业分店负有不可避免的责任，应该成为纪先生损失的首要承担者。 目前，建设河南平顶山分店纪检监察部门已经介入调查。 6月3日，纪来建设平顶山煤炭专业分店，据说同行的顾客经理转移了她的积蓄用于网络赌博。 记者沈度1存款人的巨额存款消失了，负债累累的巨石使59岁的纪瘦了20斤以上。 6月3日，她向上流情报记者介绍说，2019年末，儿子准备装修房子，建设平顶山煤炭专业分店来取钱。 据架子上的人说，她的卡里不仅没有钱，而且也不贷款，所以存钱的话就会被扣除。 听到这个，纪吓傻了。 银行卡永远不离身，以前那张卡上存款近70万元。 从去年1月到4月，她不敢把这件事告诉家人，一个人找建设也没有结果。 5月，女儿发现异常时，纪说了那个。 两个人来银行开了流水账单 根据流水账单，去年6月30日，纪先生的账户转入了320万元、300万元的两个贷款。 年7月1日，转入5万元贷款。 年7月2日，先后转出625万元，返还转入的320万元和305万元贷款。 年8月3日，5万元开到康某账户。 年8月17日、年8月29日、年9月4日3天共转出40万人进行期货业务(附注:后期回收33万) 2019年3月17日，向广州邦泰科技企业账户划拨10万元。 2019年3月19日，又将10万元转入广州邦泰科技企业。 2019年3月29日，向康某账户开出40万元。 2019年5月17日，合肥扶巧建材企业账户转出3万元。 2019年5月18日，合肥扶巧建材企业账户转出2万元。 2019年7月8日，向合肥扶巧建材企业账户划拨了1.3万元。 2019年10月23日，向王某账户开出了3万元。 关于以上的操作，纪先生本人说不知道。 更让纪先生崩溃的是，除了存款被转移以外，还欠了建设资金。 6月3日，上流情报记者在上述建设查询中，2019年2月24日，纪先生办理了5万元的快速贷款，期限为1年，至今一文不剩，期限为4个月。 纪先生的名义上还有四张信用卡，已经透支了好几次进行分期还款。 据上游信息记者介绍，纪先生的贷款和信用卡，剩下的顾客电话号码的末尾号码是1689。 纪先生说，自己没有尾号1689的号码。 69万日元的积蓄被顾客经理用于赌博，纪先生很伤心。 记者沈度2客户经理说的投资是网络赌博6月3日，上述分店的很多员工证明，尾号是1689的号码，由同行客户经理董某采用，办理建设集团号码。 纪先生考虑到到家在上述分店附近，介绍说她和丈夫在那一行储存了多年的积蓄。 她大多是储蓄，很少取钱 董某一直是她的客户经理，在发现账户异常之前，非常信任董某，对方总是推荐能赚钱的理财产品。 根据通话录音，5月5日董某对纪说:“你女儿回去工作了吗？ 你不在家吧？ 你的账户只有我和你会能动。 我转了六十多万，可以回来。 请放心。 我这几年不顺利，只是想向丈夫解释一下，才能赚钱。 “6月3日上午，董某打电话对行长王亚飞说。 纪是嫂子，这是亲戚之间的事，可以协商处理。 纪先生本人来银行处理网银了。 她知道密码。 纪对王亚飞说，董某不是她的亲戚，她不操作网银，也不处理网银。 6月3日下午4点左右，董某向上流情报记者每次泄露都进行了说明。 她转移到了320万，办理了305万的贷款，之后转移到了625万。 为了完成任务，在纪先生的账户里结算，得到了纪先生的同意。 经营40万的原油期货业务，也得到了纪先生的同意。 年8月3日，把5万元开到康某账户，是为了返还借的贷款，借了，得到了纪先生的同意。 从2019年3月17日到2019年10月23日，从纪先生的账户分7次转移了共计69.3万元。 由于代纪的投资，我得到了纪先生的同意。 关于董某的上述方法，纪先生说完全不知道。 说明结束后，董某拿出手机，指向某个网站的页面，说投资的钱会回来的。 平台有十周年归还计划。 上流情报记者看到页面上写着“彩票投注”，问董某，这不是赌博网站吗？ 你把钱放进赌博网站了吗？ 董某既没有回应也没有看到页面，只说是“投资平台”。 根据反复的信息表现，下午5点左右，董某打开了“投资平台”。 上流情报记者观察到，这个平台被称为“彩运8”，是网络赌博平台。 直到这时，董某才说实话。 她通过网民知道了“彩运8”后，按照来自网民的号码买彩，有点收益，之后损失很多。 到目前为止，她每月大约充值1000元。 这是为了保护账户，纳入十周年归还计划。 上流情报记者对董某说:“投资已经得到纪先生的同意，投资是买彩票吗？ 你知道在网络赌博平台上买彩票是赌博吗？ 你以为你现在还没有赌博，在投资吗？ ”。 对此，董某没有正面回答。 董某承认以纪名义的5万元贷款已经到期。 记者沈度3律师:涉事银行管理失职的很多银领域的人指出，这件事折射了顾客经理董某的很多违反行为，也暴露了建设管理的失职。 据业界相关人士介绍，625万人的转移，是明显的虚存款、虚增存款的规模。 另外，根据年9月30日中国人民银行发行的银发( ) 261号文件，必须从年12月1日开始执行:银行和支付机构必须建立联系电话号码和个人身份证号码的对应关系。 但是纪先生名下的贷款和信用卡不是本人的电话，电话的实际录用者是其顾客经理。 年1月12日，银监会发布了《关于进一步深化银领域市场乱象的通知》。 其中，他说金融监督机构监督管理范围外的没有金融牌照的机构发行的产品是侵犯金融顾客权益的行为。 董某说要去赌博网站买彩票，是代纪的“投资”行为，赌博网站不能有金融牌照。 河南豫龙律师事务所的律师支付建设认为，存款人的存款存在银行后，与银行之间形成了储蓄合同的法律关系。 银行作为存款人存款的保管机构，应该为存款人提供安全保障(账户安全、新闻安全等)。 另外，银行对存款安全有法定的监督管理义务和安全保障义务。 关于银行对存款人的安全保障问题，我国《商业银行法》有确定规定。 《商业银行法》第六条的规定，商业银行必须保障存款人的合法权益不受任何单位和个人侵害。 违反这项义务规定的，商业银行必须对此承担不利的后果。 根据《商业银行法》第七十三条的规定，商业银行违反本法的规定给存款人或其他顾客造成财产损失的，应当承担延迟履行的利息和其他民事责任。 付建律师说，纪先生本人不知道这件事的话，董某利用商业银行作为员工的职务很方便，挪用客户资金个人录用，金额很大不返还。 其行为涉嫌构成《刑法》上的挪用资金罪。 6月3日，上述分店店长王亚飞对此深感痛心，在不袒护董某的情况下，向市分店报告了相关情况。 6月4日，建设河南省分行相关负责人告诉上游情报记者，他重视此事，目前建设平顶山分行纪检部门正在对此事进行调查。 根据调查情况，决定省分店纪检部门是否介入。 调查情况后，依法按规则解决，立即通报社会。 原创游侠上游信息记者沈度发是河南平顶山苏航原标题:“银行客户经理转发存款人69万存款用于网上赌博”原文