财讯：河南安阳宣判一“惊天集资大案”，5万人被骗433亿元

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出来，总是要还的。

非法集资买的香车宝马奢侈品

我再还给你……

最近，超过433亿日元的集资事件迎来了一审判决。

据大河网报道，日前，河南省安阳市中级人民法院在汤阴县人民法院刑事审判中对河南省公司集团的实际统治者杨清河集资欺诈、贷款欺诈案件作出公开判决，杨清河一审被判处无期徒刑，没收了个人财产。

收款欺诈共计433亿元，达5万多人

5月22日下午3点30分，汤阴县人民法院法庭，随着清脆的锤子声，杨清河被告被带到了法庭。

▲杨清河被带入审判现场(图像来源:大河网)

据中新网报道，1967年8月出生的杨清河担任过河南省十一届人民代表大会常务委员会、河南省工商联副主席、安阳市十二届人民代表大会常务委员会、安阳市工商联主席、安阳市总商会会长等多项职务。

从1988年到年，杨清河自己在安阳市设立了读书社、安阳市超越置业中介有限企业、安阳市殷商文化传达有限企业、河南省超越置业集团有限企业、超越实业有限企业等77个企业、团体，杨清河是上述企业、团体的实际统治者

据审理，1992年1月至年11月，杨清河未经国家金融管理部门批准，先后以贷款押金、诚实资产管理、房地产投资、煤矿投资、采购预定、原煤预定、人基金超额等形式，以广告发布、召开记者招待会等方式普及，月

到事件为止，超过集团吸收集资群众本金共计433亿元，涉及51354人。 其中，投资煤矿、房地产、金矿的资金为10.05亿元，其他大量筹款用于支付图书利息、社会捐赠、房地产、车辆、金币、文物、工艺品、书画，处理高尔夫会员等支出。

▲超过集团非法集资车辆清单

贷款诈骗是2.4亿元

超过集团不能筹集资金，严重资金不赔偿借款后，杨清河超过集团承担巨额债务，知道没有偿还能力，隐瞒上述事实，年6月建设彰德府威尼斯形象(彰德府购物中心)的一期股东的

年3月，杨清河再次编造了归还超过城市广场项目借款的虚假理由，采用虚假财务报表，以非法集资建设的涉案赃物不动产为抵押，河南省以运营商集团有限企业的名义在光大银行郑州黄河路分行支付了5000万元

骗取上述两笔贷款后，从年6月到年10月，超过集团原资金、贷款资金、其他资金收入共计3.57亿元，共计3.21亿元，其中生产经营支出7807万元，其他资金返还银行贷款本金和利息，承兑

用低价白酒支付融资利息

另外，从年11月到年11月，集团资金链断裂后，为了掩盖其集资欺诈债务总额，杨清河通过与他人合作购买低价白酒高价支付集资票据的方法回收683.6万元的集资票据，将杨清河的集资债务

据中国基金报报道，集团资金链断裂后，为了掩盖其筹款欺诈债务总额，杨清河与他人合作购买廉价白酒高价支付筹款票据，抵消杨清河的筹款债务。

据法院称，从去年11月到去年12月，杨清河和张海生协商后，张海生超过集团26名员工入股，以25万元的价格从泸州藏龄酒业有限企业购买了白酒2328箱( 6瓶/箱)。

利用收款群众对急于收款的无力心理和白酒价格的错误认识，其中采购价格为223万元的2055箱2瓶白酒用80%收款票据加上20%现金(共计166万元)的方法交付给超过集体的收款群众，其中接受收款群，

从年1月到年11月，杨清河又指示李四兵、申正义用同样的方法向集资群众兑付利润。 杨清河与他人合作诈骗金额共计650多万元。

没有哪家非法集资企业以超过集团的高收益为魅力诱饵。

非法集资比疯狂更好，比如e租宝、中晋、泛亚系、还有善心汇等。

看看和苏苏一起从“神话”变成“楼下囚徒”的方法。

“e租宝”事件

从年12月16日开始，公安机关对“e租宝”网络金融平台及其相关企业因涉嫌犯罪问题依法进行立案侦查。 最近，全国各地的相关企业、分企业也相继做出判决。 经过两年半的时间，遍布31个省市，涉案金额达到762亿，未付金额达到380亿的e租宝，终于彻底尘埃落定。

据不完全统计，e租宝判决案件数十起，一百多人受刑，罚款金额达到20亿以上。 现在，北京、上海、天津、重庆、浙江、湖北、湖南、安徽、陕西、江西、广东、吉林、辽宁等13个省市相继判决了很多诉讼案件。

(上述表格数据综合中国裁判文件网络)

年11月29日，北京市高级人民法院依法对安徽钚诚控股集团、钚诚国际控股集团有限企业及礼貌、丁州、张敏等26人集资欺诈、非法吸收公共存款的上诉案件二审作出公开判决，驳回上诉，

到目前为止，e租宝主体案件已经于年9月12日判决，北京市第一中级人民法院依法对该案件作出一审判决，对钚诚国际控股集团有限企业进行集资诈骗罪、贵重金属走私罪数罪和处罚，罚款人民币18.03 对安徽钚诚控股以集资诈骗罪判处罚款人民币1亿元。 对礼貌以集资诈骗罪、走私贵重金属罪、非法持枪罪、跨境罪几罪处罚，判处无期徒刑，剥夺政治权利，终身没收个人财产人民币50万元，罚款人民币1亿元。 对丁州以集资诈骗罪判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处罚金人民币7000万元。 另外，以集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪、走私贵重金属罪、跨境罪，对张敏等24人判处15年至3年徒刑，剥夺了政治权利和罚款。

(资料来源:北京市高级人民法院)

“昆明泛亚有色”事件

被称为“世界最大稀有金属交易所”的昆明泛亚有色金属交易所，持续了数年疯狂的狩猎资本游戏。 最终资金链断裂，20多个省22万投资者的430亿元资金难以收回。

泛亚经营着很多企业，筑巢招凤，带着团队，跑在“空手套白狼”中。

从工商登记系统中记载的泛亚合作伙伴登记合作公司的新闻来看，大部分是从年到年新登记的公司。 而且，这些公司有两个共同的好处。

不管注册资本是几千万元还是几亿元，实际认捐资金都是 ； 0 ； 原来。

“0元合作公司”冠以“泛亚”的名字，在泛亚模式下工作，吃“唐僧肉”。

年6月22日，公安机关依法逮捕了单九良等19名主要犯罪嫌疑人，调查了包括7万余吨有色金属在内的涉案资产、资金。

东晋事件

曾经，金茂大厦、环球金融中心、外滩5号……这是中晋的经营场所。

他管理的企业推出了收益率达到400%的产品。

在为个人浪费了近5亿元之后，渴望住在豪邸汤臣一品的金融新贵迅速被捕，被认为是身份象征的豪宅也以比判断价格低2000万元的价格在网上拍卖。

经上海公安经侦部门验证，中晋系累计向2.5万投资者非法吸收金额近399亿余元，未付金额52.6亿元，投资者1.28余万人。

年4月，实际统治者徐勤等人出国时在机场被拦截，剩下的20个组织的核心成员也全部被捕。

年10月，中晋事件搜查结束了对检方的移交，徐徐徐勤等涉嫌集资欺诈。

善心汇案

张天明把自己包装成“大慈善家”“经济学家”。 事实上，他在中学学习，没有研究过经济学。 年5月以来，张天明等人通过建立“善心汇众扶生大系统”平台，使会员迅速发展。

策划社会活动，组织慈善捐款，提高自己和善心汇的暴露度。 去全国各地考察贫困的乡村，入股收购濒临破产的公司。 我喜欢穿唐装，总是微笑……这些是张天明惯用的包装方法。

但是他吹嘘的“慈善”和“高归利”的模式实际上是拆除东墙来弥补西墙。 如果用新会员的钱支付旧会员的利息和短期回报，就没有人能投入钱，或者新会员投入的资金不能支付旧会员的利息和本金，资金链就断了，模式就崩溃了。

年7月，《善心汇》因涉嫌特大商法调查，张天明等多名嫌疑人依法采取了刑事强制措施。

年9月，张天明涉嫌因组织、指导邮购活动罪被捕。

7月25日，善心汇组织者张天明对事件民警说。

善心汇组织者张天明对事件民警说。

这些通过各种手段筹集资金参加者的钱，最终逃不出牢狱之灾。

从e租宝到中晋、泛亚系、善心汇，影响范围广，关于金额的大小、波及人数的多，在世界上很少见。

每一个都有令人瞠目结舌的东西。

警惕！ 不可靠的投资品有什么共同点？

第一，通常约定固定收益

无论这些不可靠的投资品的具体形式如何，销售员往往强调在卖给投资者的过程中不会损失，保证固定收益。 但这是理想化的，不能兼顾安全性和收益率，有收益就一定有风险。 国债也有风险，更何况是这些未知的机构。

实际上，约定固定收益、保本收益违反了我国的有关监督管理规定。

第二，收益率通常很高

越是不可靠的投资品收益越高，这是惊人的。 例如，中晋系有10%-25%到40%的高收益，远远超过市场的平均收益率。

但是，从大型资产2008年12月31日到现在的10年收益率综合来看，可知其平均年化收益率都在10%以下，收益率最高的不动产的平均年化收益率为7.79%。

以股票为例，上证综合指和深证成指近10年的年化收益率都在5%到6%之间，包括上证市场规模最大、流动性最好的蓝股在内的上证50年化收益率也只有7.19%。 但是，股票资产近250周的变动率都在20%以上，风险远远高于债券、商品等资产。

风险最低的债券年化收益率都很低，上证国债为3.28%，中证企业债务为5.25%。

由此可见，高收益率低风险是巨大的投资欺诈，在当前各类资产市场收益率低的情况下，承诺10%以上收益的短期产品基本上是欺诈。

第三，基础资产不清楚

无论哪种金融产品，无论包装多复杂，都一定有基础的物理资产。 否则，这个产品是被动的水。 基础资产不清楚，基础薄弱，上层产品随时都会崩溃。

但是，许多网上信用产品将许多基础资产打包成新产品，投资者无法直接知道基础资产是什么。

其基础资产也是信用贷款、费用金融、车贷款、住房贷款、应收账款转让等，其基础有可能薄弱，资金回收周期长。 此外，许多投资机构不愿意向顾客提供所有的基础资产清单，认为没有必要。

规范的金融产品虽然结构设计多而复杂，但很容易变化的基础资产得到了保障。

第四，借新旧庞氏融资

很多投资陷阱初期回报还不错，但大部分诈骗的背后都是新老，庞氏融资。

庞氏骗局意味着初期必须先滚动资金，怎么办呢？

必须让初期投资者尝到甜头，让他们推广，带走新人。 等到进来的人多了，卷着钱跑对筹款方最有利。

综合来看这些投资欺诈的优点是，往往继续发行，招募规模在短时间内急剧增加。

说了这么多，其实道理很简单，天下从来没有免费的午餐。 当你认为投资产品可以躺下赚钱的时候，你的钱袋可能已经打开了。

苏苏再次注意

天上没有落馅饼

如果你关于任何虚假的普及，

高额的回国手续费，

租了一个新的旧平台抱有幻想，

那么下一个受害者可能是你。

综合:中央电视台网