财讯：哈尔滨市法院2019年打击非法集资犯罪典型范例

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01张某龙，张某翠非法吸收公众存款事件的基本事件被告人张某龙，张某翠系情侣 年11月至12月，张某龙、张某翠两人通过王某介绍在深圳市某智能科技有限企业购买了6台app专用手机，通过该手机内专用软件的“开采”功能，定期获得退款，在短时间内实现本支付目的 在此期间，张某龙、张某翠为了更迅速地获得投资和利益，在微信群、微信朋友圈发布了大量该手机投资利益模式等普及新闻，在那家总是咨询的不特定群众推进宣传，说明购买、退款、利息支付等投资方法 到事件发生为止，介绍给张某龙、张某翠的58名投资者向深圳市某智能科技有限企业投资2573412元，退还了399 826.54元。 张某龙、张某翠犯罪行为造成投资者经济损失2 173585.46元，两人违法得到11731元。 判决结果法院经过审理，认为被告人张某龙、张某翠违反国家金融管理法的规定，向社会公众吸收资金，金额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。 两人是共同犯罪，张文龙是主犯，张玉翠是从犯。 根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第六十四条、第六十七条第三款的规定，认定张某龙犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚款人民币三万元。 认定张某翠犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑2年，罚款人民币2万元。 依法继续追缴张某龙、张某翠的共同违法所得11 731元。 赔偿受害者经济损失2 173 585.46元 一审判决后，张某翠不服，在原判中认定参与犯罪事实，受害者损失不明显，认为原判太重，不应该承担追缴赃物、赔偿损失的责任，于是上诉。 在二审审判中，张某翠撤回了上诉。 典型的意义是随着社会的迅速发展，以前传来的模式直接通过吸收不特定大众资金，约定在一定期间内偿还的非法吸收公众存款犯罪正在逐渐减少。 随之，犯罪分子向不特定的大众承诺定期支付利息而饲养宠物、种植花木果树、销售商品、提供服务、募集基金、保险等变态地非法吸收公众存款犯罪。 本犯罪以销售商品为名，是以手机软件的“开采”形式恢复原状的非法公共存款犯罪，犯罪者和投资者之间的行为看起来是正常的经济活动，但其实质依然是提高国家规定的存款利率，扰乱社会整体的金融秩序行为 另外，很多非法吸收公众存款犯罪也因犯罪者不履行承诺而导致投资者的实际损失，对各投资者来说经济损失的绝对额并不太大，但考虑到这些投资者自身的经济状况，特别是老年人、退休者、失业者、低收入者等，这些 02李某，初某集资诈骗案件的基本案件于年5月，被告人李某，初某计划，在哈尔滨市设立了向公众吸收存款的资产管理企业，李某负责企业财务和贷款书，初某负责资产管理收款书整体，初某负责资产管理总额的24% 年7月，李某在宋某梁的身份登记中成立了黑龙江某富投资管理有限企业。 李某在这家企业改名为“丁总”，以企业财务主管的名义实际管理企业整体的业务。 初某担任这个企业事业的经理，实际上管理着企业财务省(所有的收款)。 李某聘用张某君为企业总经理，设有事业部负责人初某、财务部负责人路某、贷款部负责人嘉某(解决别案)、行政部负责人徐某(解决别案) 4个部门。 在社会上招募业务员，通过新晚报、早报、生活报等多家媒体展开广告，将虚假的p2p经营模式、高于银行利率的东西作为魅力食物公开公众存款，非法吸收。 根据鉴定，从年9月到年4月，被社会公众249人非法吸收存款共计55 350 000元，利息偿还额为299 199.13元，偿还额为7 820 000元，受害者实际损失额为47 230 800.87元。 期间，李某将企业大笔资金用于偿还个人借款和个人浪费共计15 364 782元。 最初某将非法集资的24%作为提成金个体支配，非法占有，共计5 963 612元，以个人名义非法向8名投资参与者介绍和销售资产管理，非法吸收存款2 340 000元，给受害者造成1 890 000元的损失 判决结果，据法院审理，被告人李某、初某以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，以欺诈行为筹集非法资金，金额特别巨大，其行为已经成为集资诈骗罪。 这件事共同故意犯罪，两个被告平均每人都是主犯。 《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十九条、第七十条及《最高人民法院关于非法集资刑事案件具体适用法律若干问题的解释》第四条 认定第一个犯罪犯有集资诈骗罪，判处有期徒刑12年，并处罚金人民币40万元。 判处前罪有期徒刑7年，罚款人民币25万元，决定执行有期徒刑17年，并处罚金人民币65万元。 文件没收的赃物按比例返还9 146 350.47元给受害者。 李某，初某共同赔偿受害者经济损失38 371 605.53元。 (李某和初某因年11月非法吸收公众存款罪被判处8至7年徒刑)典型意义集资诈骗的投资者多为老年人和低收入人群，他们损失的是治疗、养老的积累，这些钱对投资者的生活非常大 在审理本案过程中，公安机关做了大量工作，没收了赃物900多万元，被告人的不动产和商场摊位，香坊区不按比例归还上述没收财产。 惩罚犯罪，为投资者最大限度地恢复了经济损失，取得了良好的社会效果。 03吕某桐集资诈骗案基本案件被告吕某桐年先后在哈尔滨市注册成立了哈尔滨某电子科技有限企业、哈尔滨某电子商务有限企业。 同年4月至10月间，租赁哈尔滨市香坊区的某高级小区，以非法占有为目的，虚构经营网络开发、网络商业街，以高额返利为魅力诱饵，通过网络平台吸引不特定人注册，该平台 年4月吕某桐被告在云南省曲靖市注册设立哈尔滨某电子商务有限企业曲靖分企业，同年5月至9月期间，以非法占有为目的，虚构对外销售健康食品、大米、东北特产等事实，以高额回报为魅力诱饵，生日派对、红包 年11月吕某桐被告在四川省雅安市注册设立四川某住宅房地产经济有限企业雅安分企业，年9月至2019年3月期间，虚构投资商业街、房地产经济等事实以高额返利为魅力诱饵，期限6个月，投资10 000元，月利息200元。 近三年来，吕某桐被告实施诈骗犯罪的金额共计5 775 068元，78名受害者损失共计4 911 458元。 判决结果，法院审理了被告人吕某桐以非法占领为目的，虚构事实，隐瞒真相，以欺诈行为筹集非法资金，金额特别巨大，该行为已经成为集资诈骗罪。 吕某桐可以如实供述犯罪事实，可以从坦率、从轻处罚。 《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款和《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件的具体应用法若干问题的解释》第四条第一款、第二款第(一)项的规定，吕某桐 典型的意义是随着市场经济的迅速发展大众关于市场、投资、利益等的观念日益增强。 但是，由于对法律法规了解不多，投资活动是盲目的，有时会上当。 在本案中，嫌疑犯利用人们急于投资的心理，以高额的回报制造魅力的诱饵，使用各种欺诈术，欺骗人们钓鱼。 因此，在日常生活中，大众希望识别欺诈，免受损失。 除了学习法律，还善于看穿幻想，对任何事情都要问“为什么”，才能发现疑点，看穿谎言。 必须相信“馅饼不会落在天上”“没有免费的午餐”的深刻的生活哲理。 在任何贪婪的眼前得到不正当的利益，幸运地得到丰厚的回报，梦想不劳而获地迅速致富，上当受骗，落入了藏在花里的陷阱。 资料来源:哈尔滨市中级人民法院原标题:《哈尔滨市法院2019年非法集资犯罪典型案例》原文